全国两会倒计时！这些政策信号你不可不知
2月收官倒计时！A股市场即将迎来两会时刻。目前投资者都比较关心全国两会的看点。所以，接下来，我们根据一些市场观点与政策信号，前瞻两会政策信号。
政策基调与核心目标
1、GDP增速目标——5%左右
全国两会的一个重要工作就是定GDP增长目标。2024年，国内GDP增长目标是5%左右，今年会是多少呢？
地方两会可以作为重要参考。目前，31省市都披露了2025年GDP目标增速，加权平均值为5.3%，北京、上海、广东等经济重镇的目标都设定在5%左右，反映政策重心转向质量提升。预计全国GDP增速目标设定在“5%左右”，延续2024年目标，不再单纯追求速度，更注重经济发展的质量和效益。
CPI目标下调至“2%左右”，是2004年以来首次低于3%，更符合当前实际的物价上涨情况。对于消费者来说，最直接的感受就是物价更平稳了。
2、财政政策——全面加码与结构性发力
财政赤字率可能会提高到4%左右，全口径赤字率或创历史新高。这些钱可不是乱花的，主要投向“两新一重”和土储专项债领域。像5G基站、高铁这些新基建和传统基建项目；专项债规模扩大，重点支持服务消费供给和科技创新基础设施，以后旅游、养老、看病的环境可能会更好，科技产品也会越来越丰富。
3、货币政策——灵活宽松与精准调控
降息降准仍有可能，但会依据经济复苏动态调整。这既能保证市场流动性，又能避免过度刺激带来的风险。创新金融工具加大对小微、绿色产业的定向支持。
扩内需与稳增长核心抓手
2025年，为实现稳增长与扩内需，预计决策层将在多个关键领域实施了一系列有力政策。
1、提振消费——供需两端协同发力
从供给端来说，专项债扩容，支持文旅、养老、健康等服务消费设施建设，打造新颖消费场景，为消费者提供更多优质选择。
从需求端看，会刺激汽车、家电等大宗消费，发消费券、搞以旧换新。不过，14省地方社零增速目标下调了，所以实际执行会比较谨慎，既要刺激消费，又要保证经济稳定。
2、投资——聚焦新质生产力与基建补短板
新基建领域，人工智能算力中心、低空经济基础设施、6G 网络等成为投资重点，为经济发展注入新动能。
传统基建方面，城市更新、保障性住房、防洪排涝等 “补短板” 工程加速落地，改善民生的同时，稳定投资，促进经济循环。
同时，在外贸领域，沿海省份进出口目标普遍下调，如福建出口增速目标从 5.5% 降至 3%，政策重点转向 “稳量提质”。在全球经济形势复杂多变的背景下，需要密切关注中美关税摩擦潜在升级风险。
产业与改革重点方向
1、科创与新质生产力
人工智能（大模型、AI+行业应用）、低空经济（无人机物流、通航产业）、6G通信、人形机器人等被列为前沿突破方向，政策有望加大研发补贴与产业链协同支持，助力关键技术攻克。
2、国企改革深化收官
国企改革迎来深化收官阶段，聚焦市值管理考核，通过专业化重组整合战略性新兴产业，推进经营机制市场化改革，如实施股权激励，激发国企活力。民营经济促进法立法稳步推进，着力解决账款拖欠、市场准入限制等问题。
3、房地产——延续 “防风险” 基调
房地产延续 “防风险” 基调，保障性住房、城中村改造等 “三大工程” 蕴含结构性机会。政策性收储等增量工具也备受关注，土储专项债可能成为重要工具，中央加杠杆置换地方隐性债务压力。
资本市场的机遇
1、结构性机会
科技主线是一大亮点，像 AI算力、机器人、半导体设备这些和新质生产力挂钩的板块，前景被普遍看好。随着科技不断进步，它们持续受益的可能性很大。
国企主题中，央企重组、专业化整合，还有高股息策略，这些都很可能成为资金关注的重点。
2、推动中长期资金入市
推动中长期资金入市，像险资、养老金等，这能为市场带来更多稳定资金。完善并购重组制度、优化退市机制，能让市场更健康，优质企业有更多发展机会，差的企业退出市场，让市场资源得到更合理配置。